Las industrias de hipotecas y préstamos personales siempre han dependido en gran medida de los teléfonos. Los centros de llamadas, los mensajes SMS automatizados y los ejércitos de representantes de desarrollo comercial han sido el estándar de la industria durante años. A pesar de ser claramente efectivos (a pesar de los avances en tecnología en línea, la mayoría aún maneja consultas sobre productos como hipotecas por teléfono), en Pagovision AI creemos que hay una mejor manera.
Los agentes telefónicos impulsados por inteligencia artificial son el futuro y el presente para las industrias de procesamiento de préstamos y financiamiento. Algunos beneficios clave son:
- – Reducción de costos en centros de llamadas y representantes de desarrollo comercial de nivel inicial.
- – Mejora en la calidad de las llamadas, la calificación de leads y el soporte al cliente.
- – Branding y mensajes unificados para todos los clientes potenciales y activos.
- – Escalabilidad infinita y tiempos de respuesta sin latencia.
En este artículo, exploraremos algunos de los mayores desafíos que enfrentan las industrias de préstamos y servicios financieros al consumidor en lo que respecta a soporte y ventas. Luego discutiremos los beneficios de los agentes telefónicos impulsados por IA y cómo, o si, deberías considerar implementarlos en tus propios departamentos de ventas y soporte.
Agentes Telefónicos de IA
Un Cambio de Juego para la Gestión de Leads
Los agentes telefónicos de IA tienen varios beneficios que son aplicables a todos los sectores de los servicios financieros:
Disponibilidad 24/7 para respuestas inmediatas
Se puede construir un centro de llamadas más económico y efectivo para manejar todas las llamadas entrantes y salientes.
Escalabilidad durante períodos de alto volumen
Maneja una cantidad ilimitada de llamadas concurrentes sin necesidad de contratar más personal. La infraestructura de agentes telefónicos de IA se escala hacia arriba y hacia abajo con el número de llamadores. No más capacidad ociosa.
Capacidad de integrarse con CRM y sistemas existentes
Los agentes telefónicos de IA son lo suficientemente inteligentes como para poder comunicarse con cualquier aplicación o fuente de datos externa accesible. Ya sea programando citas en un calendario, actualizando un CRM o un ticket de soporte al cliente, o redirigiendo llamadas de manera inteligente a personal de ventas senior.
Mensajería y branding consistentes en todas las interacciones
Entrenar a los operadores de centros de llamadas suele ser un proceso que consume tiempo y produce resultados inconsistentes en cuanto a tu branding y mensajes con clientes o clientes potenciales. La forma en que se diseñan los agentes telefónicos de IA asegura que su tono y mensajes sean dictados de arriba hacia abajo, sin espacio para malentendidos o variaciones en las llamadas.
Las regulaciones y políticas de la empresa se mueven rápidamente en los servicios financieros. Los agentes telefónicos de IA pueden configurarse para recibir instantáneamente tus políticas y actualizaciones de información, aplicando los nuevos procesos en todas sus llamadas desde el principio. Esto elimina los ciclos de capacitación/retroalimentación que son típicos de los entornos de operadores de llamadas humanos de nivel inicial.
Capacidad para calificar leads antes de la intervención humana
Maximizar el tiempo de tu personal de ventas más importante es esencial para hacer crecer departamentos y organizaciones rentables. Los agentes telefónicos de IA pueden manejar la calificación inicial de tus prospectos y dirigirlos a personal de ventas más experimentado cuando sea el momento adecuado.
Aplicaciones en la Industria Hipotecaria
La industria hipotecaria es uno de los paisajes más competitivos en el sector de servicios financieros al consumidor. Los leads son a menudo costosos y los clientes tienen infinitas opciones en cuanto a empresas y productos hipotecarios disponibles. A menudo, la empresa que contacta primero (y tiene un proceso hipotecario eficiente) ganará el negocio. Más allá de la venta inicial, el soporte y el seguimiento son cruciales para mantener a un cliente.
Los siguientes desafíos son abordables por los agentes telefónicos de IA de Pagovision AI. Si bien proporcionamos una visión general de la funcionalidad aquí, realmente necesitas ver a nuestros agentes en acción para comprender sus verdaderas capacidades.
Consultas iniciales de préstamos y pre-calificaciones
Uno de los factores más significativos en industrias altamente competitivas es el tiempo que se tarda en hablar con un cliente potencial después de su consulta. Las grandes instituciones emplean vastos centros de llamadas de vendedores de nivel inicial dedicados a la tarea de llamar y conectar con un prospecto lo más rápidamente posible.
Con los agentes telefónicos de IA, toda esta infraestructura se vuelve obsoleta. Los agentes de IA (cuando se construyen correctamente) ahora son capaces de hablar con un prospecto instantáneamente después de recibir su información de contacto. Se puede enseñar a los agentes a través de guiones y acceso a materiales de ventas cómo calificar prospectos y llevar a cabo las llamadas iniciales.
Procesos de recolección y verificación de documentos
En hipotecas, se requiere recolectar una gran cantidad de información personal de cada cliente. A menudo, la cantidad de papeleo puede descarrilar el proceso de préstamo. Los agentes telefónicos de IA son pacientes, persistentes y pueden ser programados para nunca dejar de recolectar un conjunto específico de información de una llamada.
Actualizaciones de estado sobre solicitudes de préstamos
Una gran parte del soporte al cliente para las empresas hipotecarias ocurre después de la solicitud. Las actualizaciones de estado y las solicitudes de documentación son la expectativa para los clientes y necesitan ser gestionadas con facilidad. Con opciones prácticamente infinitas, los clientes son muy sensibles a un mal tratamiento en el soporte o a la latencia en las respuestas a sus preguntas.
Oportunidades de refinanciamiento y alcance
El refinanciamiento es una excelente manera de aumentar los ingresos y proporcionar a los antiguos clientes hipotecarios una oportunidad estratégica para reducir sus tasas y pagos mensuales. Muchos clientes considerarían la idea de refinanciar si fueran contactados adecuadamente.
Desafíos Con Los Agentes Telefónicos de IA
Ninguna solución está completa sin desafíos potenciales. Los agentes telefónicos de IA no son diferentes. Aquí hay algunos desafíos a considerar al implementar un sistema de agentes en la industria financiera.
Regulaciones sobre tácticas de ventas
En USA. y muchos otros países, hay reglas estrictas sobre cómo se presentan y venden los productos financieros a los consumidores. Cualquier agente telefónico diseñado debe estar bien versado en las regulaciones y cómo pueden presentar información (o no presentarla) sobre aspectos como tasas de interés y montos de pago.
Datos personales y almacenamiento
Las leyes sobre datos de consumidores están aumentando sus estándares año tras año. Al diseñar agentes telefónicos de IA, es esencial que se cumplan todas las regulaciones de recolección de datos. Si bien las prácticas de encriptación y almacenamiento son estándar, hay pasos adicionales para asegurarse de que tus agentes de IA no soliciten información que no deberían pedir a los llamadores.
Primeros Pasos para Implementar Agentes Telefónicos de IA en Servicios Financieros
La industria hipotecaria y los servicios financieros son complejos y contienen muchas partes operativas en movimiento. Se otorgarán enormes beneficios a las empresas que puedan aprovechar tecnologías exponenciales como los agentes telefónicos de IA primero. Comunícate con el equipo de Pagovision AI hoy y habla con uno de nuestros miembros sobre tu empresa y cómo podemos desarrollar tu caso de uso.